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Una guida completa ai lavori del Family Office

Una guida completa ai lavori del Family Office

I lavori nei family office rappresentano una nicchia unica nel settore dei servizi finanziari. Un family office è una società di consulenza privata sulla gestione patrimoniale che serve investitori con un patrimonio netto elevatissimo. Sono diversi dai tradizionali negozi di gestione patrimoniale in quanto offrono una soluzione totale in outsourcing per la gestione del lato finanziario e degli investimenti di un individuo o di una famiglia benestante. Ad esempio, molti family office offrono budget, assicurazioni, donazioni di beneficenza, imprese a conduzione familiare, trasferimento di patrimonio e servizi fiscali.

Il concetto di ufficio familiare L’occupazione non è una novità, ma ha guadagnato una notevole attenzione negli ultimi anni a causa del numero crescente di famiglie con patrimoni elevati e della complessità della gestione del loro patrimonio. I lavori del family office non riguardano solo la gestione del denaro; implicano anche la gestione delle relazioni, la comprensione dei valori e degli obiettivi della famiglia e la fornitura di servizi personalizzati.

I lavori di family office richiedono una miscela unica di competenze, tra cui competenze finanziarie, gestione delle relazioni, pianificazione strategica e una profonda comprensione dei bisogni e delle aspirazioni della famiglia. Richiedono inoltre un elevato livello di discrezione e fiducia, poiché implicano la gestione di informazioni finanziarie sensibili e l'adozione di decisioni cruciali che influiscono sulla ricchezza e sul futuro della famiglia.

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L'evoluzione e la crescita dei lavori nei family office

Il concetto di family office risale al 19° secolo, quando le famiglie benestanti assumevano personale per gestire il proprio patrimonio. Tuttavia, il concetto moderno di family office è emerso a metà del XX secolo, con il Famiglia Rockefeller essendo uno dei pionieri. Nel corso degli anni, il modello del family office si è evoluto e cresciuto, riflettendo le mutevoli esigenze e preferenze delle famiglie benestanti.

La crescita dei posti di lavoro nei family office è stata guidata da diversi fattori. In primo luogo, la crescente disuguaglianza patrimoniale ha portato ad un aumento del numero di famiglie con patrimoni molto elevati che necessitano di servizi specializzati di gestione patrimoniale. Secondo un rapporto di UBS e Campden Wealth, nel 2019 c’erano oltre 7.300 single-family office in tutto il mondo, rispetto ai 1.000 del 2008.

In secondo luogo, la complessità della gestione della ricchezza è aumentata a causa della globalizzazione, dei progressi tecnologici e dei cambiamenti normativi. Ciò ha creato una domanda di professionisti in grado di affrontare queste complessità e fornire soluzioni olistiche di gestione patrimoniale.

Diversi tipi di lavori nei family office: una panoramica

I lavori del family office sono diversi e riflettono l'ampia gamma di servizi offerti dai family office fornire. Al vertice della gerarchia c'è il manager o amministratore delegato del family office, che supervisiona le operazioni e la strategia complessive del family office. Altri ruoli chiave includono il chief investment officer (CIO), che gestisce gli investimenti della famiglia; il chief financial officer (CFO), che sovrintende alla gestione finanziaria; e il consulente familiare, che fornisce consulenza strategica alla famiglia.

Oltre a questi ruoli, ci sono specialisti in vari settori come la pianificazione fiscale, la pianificazione patrimoniale, la gestione del rischio, la filantropia e la governance familiare. Esistono anche ruoli di supporto come assistenti amministrativi e personale IT.

Il ruolo e le responsabilità di un manager di family office

Il manager del family office, noto anche come CEO o direttore del family office, svolge un ruolo fondamentale nel family office. Sono responsabili della supervisione delle operazioni generali e della strategia del family office, assicurando che soddisfi i bisogni e gli obiettivi della famiglia.

Le responsabilità del manager del family office includono la definizione della direzione strategica del family office, la supervisione della strategia di investimento, la gestione dei rapporti con fornitori di servizi esterni e la garanzia del rispetto delle normative. Svolgono anche un ruolo chiave nella gestione del patrimonio familiare, compreso il budget, la pianificazione finanziaria, la gestione del rischio e la pianificazione fiscale.

Oltre a queste responsabilità, il manager del family office spesso funge da punto di contatto principale per la famiglia, fornendo consulenza e guida su un’ampia gamma di questioni. Svolgono inoltre un ruolo chiave nella gestione delle dinamiche familiari e nel garantire che i valori e gli obiettivi della famiglia si riflettano nelle attività del family office.

Competenze e qualifiche essenziali per i lavori di Family Office

I lavori di family office richiedono una miscela unica di competenze e qualifiche. Innanzitutto, richiedono forti competenze finanziarie e di investimento. Ciò include una profonda conoscenza dei mercati finanziari, delle strategie di investimento, della pianificazione fiscale, della pianificazione patrimoniale e della gestione del rischio.

Oltre alle competenze finanziarie, i lavori di family office richiedono forti capacità di gestione delle relazioni. Ciò include la capacità di costruire e mantenere forti relazioni con la famiglia e altre parti interessate, gestire i conflitti e affrontare dinamiche familiari complesse.

Anche il pensiero strategico e le capacità di risoluzione dei problemi sono fondamentali. I professionisti del family office devono essere in grado di pensare in modo strategico al patrimonio della famiglia e a come gestirlo in modo efficace. Devono anche essere in grado di risolvere problemi complessi e prendere decisioni critiche sotto pressione.

In termini di qualifiche, la maggior parte dei lavori di family office richiede una laurea in finanza, economia o un campo correlato. Molti richiedono anche diplomi o certificazioni avanzati come un Master in Business Administration (MBA) o Certified Financial Planner (CFP).
Uomo in giacca nera seduto accanto a donna in camicia bianca

Il processo di assunzione per lavori di family office: cosa aspettarsi

Il processo di assunzione per i lavori di family office può essere rigoroso e competitivo. In genere comporta più cicli di interviste, comprese interviste comportamentali, interviste tecniche e casi di studio. Ai candidati potrebbe anche essere chiesto di completare valutazioni o test per valutare le loro conoscenze e competenze finanziarie.

Oltre a valutare le competenze e le qualifiche dei candidati, il processo di assunzione si concentra anche sull'idoneità culturale. I family office sono spesso team piccoli e affiatati ed è importante che i candidati si adattino al team e ai valori della famiglia.

Anche le referenze e i controlli dei precedenti sono una parte fondamentale del processo di assunzione. Data la natura delicata dei lavori di family office, è essenziale che i candidati siano affidabili e abbiano una fedina pulita.

Aspettative salariali e vantaggi nei lavori di family office

Gli stipendi per i lavori di family office possono variare notevolmente a seconda del ruolo, delle dimensioni del family office e dell'ubicazione. Tuttavia, sono generalmente competitivi con altri ruoli nel settore dei servizi finanziari.

Secondo un sondaggio del Family Office Club, lo stipendio medio per un CEO di un family office negli Stati Uniti è di circa $200.000, mentre lo stipendio medio per un CIO è di circa $180.000. Anche altri ruoli, come direttori finanziari e consulenti familiari, ottengono stipendi a sei cifre.

Oltre agli stipendi competitivi, i lavori nei family office spesso comportano vantaggi interessanti. Questi possono includere bonus, partecipazione agli utili, assicurazione sanitaria, piani pensionistici e ferie retribuite. Alcuni family office offrono anche vantaggi unici come modalità di lavoro flessibili, opportunità formative e accesso a eventi esclusivi.

Progressione di carriera e opportunità nei lavori di family office

I lavori nel family office offrono opportunità e progressi di carriera significativi. Date le dimensioni ridotte della maggior parte dei family office, i professionisti hanno spesso l’opportunità di assumere un’ampia gamma di responsabilità e acquisire esperienza in molteplici aree. Ciò può fornire una solida base per l’avanzamento di carriera.

In termini di progressione di carriera, i professionisti possono salire nella gerarchia all’interno del family office, da ruoli specialistici a ruoli di leadership come manager del family office o CIO. Possono anche spostarsi tra family office o passare ad altri ruoli nel settore dei servizi finanziari.

Oltre all'avanzamento di carriera, i lavori nel family office offrono anche l'opportunità di lavorare a stretto contatto con famiglie benestanti e acquisire informazioni dettagliate sulla loro vita e sulle loro attività. Questa può essere un'esperienza gratificante e fornire preziose opportunità di networking.

Lavoro nel Family Office

 

Sfide e soluzioni nei lavori di family office

Sebbene i lavori di family office offrano molte opportunità, comportano anche sfide. Una delle sfide principali è la gestione delle dinamiche familiari. Le famiglie benestanti hanno spesso dinamiche e conflitti complessi e gestirli può essere difficile.

Un’altra sfida è l’elevato livello di discrezione e fiducia richiesto. I professionisti del family office hanno spesso accesso a informazioni finanziarie sensibili e prendono decisioni cruciali che influiscono sul patrimonio della famiglia. Ciò richiede un elevato livello di discrezione e fiducia e qualsiasi violazione di ciò può avere gravi conseguenze.

Per superare queste sfide, i professionisti del family office devono possedere forti capacità di gestione delle relazioni, un elevato livello di integrità e una profonda comprensione dei valori e degli obiettivi della famiglia. Devono anche essere in grado di affrontare dinamiche familiari complesse e gestire i conflitti in modo efficace.

Tendenze e prospettive future nei lavori dei family office

Il futuro dei lavori nei family office sembra promettente. Si prevede che il numero di famiglie benestanti continuerà a crescere, stimolando la domanda di servizi di family office. Allo stesso tempo, si prevede che la complessità della gestione della ricchezza aumenterà a causa di fattori quali la globalizzazione, i progressi tecnologici e i cambiamenti normativi.

Una tendenza chiave è il crescente utilizzo della tecnologia nei family office. Ciò include l’uso di piattaforme digitali per la gestione degli investimenti, l’analisi dei dati per il processo decisionale e misure di sicurezza informatica per proteggere le informazioni sensibili. Ciò sta creando nuove opportunità per i professionisti con competenze tecnologiche.

Un’altra tendenza è la crescente attenzione alla sostenibilità e agli investimenti ad impatto. Sempre più famiglie benestanti cercano di allineare i propri investimenti ai propri valori e di avere un impatto positivo sulla società. Ciò sta creando opportunità per professionisti con esperienza in queste aree.

In conclusione, i lavori nel family office offrono un percorso di carriera unico e gratificante nel settore dei servizi finanziari. Richiedono una miscela unica di competenze e offrono l'opportunità di lavorare a stretto contatto con famiglie benestanti e avere un impatto significativo sulle loro vite. Con le giuste competenze e mentalità, i professionisti possono trovare una carriera appagante e redditizia in questo settore in crescita.

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